Проверка контрагентов в Битрикс24: реестры ФНС, суды, долги и санкции в карточке компании

Коротко

Проверять нового клиента или поставщика нужно до первой отгрузки с отсрочкой и до первой предоплаты, а не после. Минимальный набор: статус компании, отчётность ФНС, арбитражные дела, долги у приставов, госконтракты и санкционные списки. Обычно это пять сайтов и полчаса работы, поэтому проверку пропускают. В Битрикс24 её можно встроить прямо в карточку компании и сделать обязательным шагом воронки. Это умеет наше приложение Контрагент24: данные из госреестров собираются автоматически, ИИ оценивает риски и даёт рекомендацию, а роботы запускают проверку при смене стадии сделки. Сейчас приложение доступно бесплатно, ИИ-функции — в пределах дневного лимита.

Зачем проверять контрагентов

• Предоплата. Поставщик-однодневка берёт деньги и исчезает.
• Отсрочка. Клиент с долгами у приставов и десятком исков не заплатит и вам.
• Налоги. Сделки с недобросовестными контрагентами налоговая может не признать, и вычеты по НДС придётся вернуть.
• Санкции. Работа с компанией из санкционных списков может заблокировать платежи.

Что проверять: чек-лист

1. Статус. Компания действует, а не ликвидируется и не реорганизуется.
2. Возраст и адрес. Дата регистрации, массовый адрес, массовый руководитель — признаки однодневки.
3. Отчётность ФНС. Выручка, прибыль, активы. Нулевая отчётность у компании, которая обещает поставить вам оборудование на миллионы, — повод насторожиться.
4. Арбитраж. Сколько дел, в какой роли — истец или ответчик, — и на какие суммы.
5. Долги ФССП. Открытые исполнительные производства.
6. Проверки госорганов и их результаты.
7. Госконтракты по 44-ФЗ и 223-ФЗ — признак реальной деятельности.
8. Санкции — компания и её руководители в международных списках.
9. Связи. Учредители и директор: с какими ещё компаниями они связаны и что с этими компаниями стало.

Что умеет Битрикс24 сам

При создании компании в CRM Битрикс24 подтягивает реквизиты по ИНН: название, адрес, руководителя. Это экономит время, но не проверяет надёжность — суды, долги, отчётность и санкции придётся смотреть в других сервисах.

Как это работает в Контрагент24

Контрагент24 собирает данные из официальных реестров и передаёт их нейросети для выводов.

• Данные из реестров. Реквизиты, финансовая отчётность ФНС, арбитражные дела, госконтракты по 44-ФЗ и 223-ФЗ, проверки госорганов и долги ФССП — в одном отчёте.
• AI-оценка. ИИ оценивает финансовое состояние компании, находит скрытые риски, делает финансовый прогноз на два года и даёт конкретную рекомендацию по сотрудничеству.
• Санкции. Поиск компании и её руководителей в санкционных списках OFAC, ЕС, Великобритании и других.
• Граф связей. Структура владения, аффилированные лица и связи директоров с другими компаниями — наглядно.
• Специальные запросы. Поиск негативной информации о компании, анализ HR-бренда, технологического стека или налоговых рисков.
• Телефон клиента. Оператор, регион и местное время по номеру — без расхода токенов.

Обзор приложения на 18 минут: от ИНН до рекомендации.

Проверка как шаг воронки

Проверка работает, только когда её нельзя пропустить. В Битрикс24 это делается так:

• Виджет в карточке. Контрагент24 встраивается в поле сделки, компании или лида: результат проверки виден прямо в карточке.
• Робот на стадии. При переходе сделки, например, на стадию «Согласование отсрочки» робот запускает проверку компании.
• Решение по результату. Дальше бизнес-процесс решает, что делать: при высоком риске — задача на согласование руководителю или службе безопасности, при низком — сделка идёт дальше.

Так проверка становится правилом, а не инициативой отдельного менеджера.

Данные и стоимость

Для проверки приложение передаёт ИНН, ОГРН и реквизиты проверяемых компаний. Сведения о компаниях берутся из сервисов Checko и DaData, анализ выполняет Google Gemini с поиском Google (США). На наших серверах данные не сохраняются — результаты остаются в вашем портале.

Сейчас приложение доступно бесплатно. ИИ-функции ограничены дневным лимитом токенов — он свой для каждого портала, подробности внутри приложения.

Частые вопросы

ИИ может ошибиться в рекомендации? Может, поэтому рядом с выводом всегда есть исходные данные из реестров. Рекомендация экономит время, а решение по крупной сделке принимает человек.

Нужно ли проверять постоянных клиентов? Да, но реже: например, раз в квартал или перед увеличением лимита отсрочки. Это тоже можно поручить роботу.

А проверка физических лиц? Для поиска информации о людях — кандидатах, представителях контрагента — есть другое наше приложение, Контакт24.

Поможем встроить проверку в процессы

Настроим проверку контрагентов как обязательный шаг воронки, согласование отсрочек и лимитов бизнес-процессом — подробнее на странице «Бизнес-процессы в Битрикс24». Примеры из практики — в задачах «Перевели предоплату поставщику металла» и «Отгрузили с отсрочкой, а про оплату вспомнили, когда пришёл акт сверки».